คัมภีร์ความรู้พื้นฐาน FOREX

ชั้นเตรียมอนุบาล

ฟอร์เร็กพนื้ฐาน  "อ่านไม่จบครบ 3 รอบ อย่าริอาจเทรด FOREX" 

 1.สิ่งที่ควรรู้ก่อนการเทรดฟอร์เร็กซ์ ฟอร์เร็กซ์คืออะไร  Foreign Exchange Market หรือที่รู้จักกันดีในชื่อของ FOREX, Forex, Retail Forex, FX, Spot FX หรือ Spot เฉย ๆ เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก ด้วยปริมาณการซื้อขายต่อวันที่มากกว่า 4 ล้าน ๆ เหรียญ ต่อวัน  ถ้าคุณเปรียบเทียบตลาดหุ้น นิวยอร์คที่มีปริมาณการเทรดต่อวัน ที่มากมายถึง 25 พันล้าน เหรียญต่อวัน คุณจะเห็นได้อย่างชัดเจนว่าตลาดฟอร์เร็กซ์ นั้นใหญ่ขนาดไหน  ซึ่งตลาดมีขนาดใหญ่กว่า ตลาดฟิวเจอร์ และตลาดหุ้น สหรัฐฯ รวมกันถึง สามเท่า ฟอร์เร็กซ์สุดยอด!! พวกเค้าเทรดอะไรกันในตลาดฟอร์เร็กซ์
คำตอบง่าย ๆ ของคำถามนี้คือ เงิน  การเทรดฟอร์เร็ก คือการซื้อขายค่าเงิน  โดยถ้าเรา ซื้อค่าเงินอีกค่าเงิน หนึ่ง เราก็จะขายค่าเงินอีกค่าเงินหนึ่ง ซึ่งค่าเงินถูกเทรดผ่านโบรกเกอร์ หรือว่า ดีลเลอร์นนั่นเอง แต่ล่ะครั้งจะ เทรดเป็นคู่ตัวอย่างเช่น ค่าเงินยูโร และ ค่าเงินดอลล่าร์ (EUR/USD) หรือ ค่าเงินปอนด์ และ ค่าเงินเยน (GBP/JPY)
 เพราะว่า คุณไม่ได้ซื้ออะไรที่เป็นรูปเป็นร่าง จริง ๆ การเทรดสิ่งเหล่านี้จึงค่อนข้างทำให้สับสน คุณ ลองคิดถึงคุณกำลังซื้อหุ้น โดยที่บริษัทที่คุณซื้อหุ้นของเขานั้นก็คือ ประเทศที่คุณถือค่าเงินนั่นเอง  สมมุตุว่า คູณซื້อเงินเยน คູณก็กำลังลงทุนในเศรษฐกิจของประเทศญี่ปุ่นอยู่ ซึ่งราคาของค่าเงินนั้นก็สะท้อนภาวะ ของตลาดที่ผู้คนในตลาดคิดว่า เศรษฐกิจของญี่ป่นุจะเป็นยังไง ในปัจจุบันและ อนาคต
โดยทั่วไป  ค่าเงินค่าเงินหนึ่งต่ออีกค่าเงินหนึ่ง จะสะท้อนถึงเศรษฐกิจประเทศหนึ่ง ที่เปรียบเทียบ กับอีกประเทศหนึ่งอยู่
ซึ่งจะแตกต่างกับตลาดทุนอื่นๆ เช่น ตลาดหุ้นนิวยอร์ค  ตลาดฟอร์เร็กซ์ไม่มีที่ตั้ง หรือว่าไม่มีศูนย์กลางการ แลกเปลี่ยน ตลาดฟอร์เร็กนั้นทำการซื้อขายผ่านระบบ OTC (Over the Counter) หรือว่า เรียกว่า Interbank market นั่นเอง เนื่องจากว่าตลาดทั้งหมดนั้น ทำการซื้อขายในระบบ electronic ด้วยระบบ เครือข่ายของธนาคาร ซึ่งสามารถทำการซื้อขายได้ตลอด 24 ชั่วโมง
ในช่วงปลายปี 1990 มีแต่รายใหญ่ ๆ เท่านั้นที่เทรดในตลาดนี้ซึ่งเงินที่คุณต้องมีในการเทรดตลาดนี้ในตอน นั้นคือ 10 ถึง 50 ล้านดอลล่าร์ ซึ่งส่วนใหญ่แล้วจะเป็นธนาคารหรือว่า สถาบันการเงินขนาดใหญ่ ไม่ใช่รายย่อย ๆ อย่างปัจจุบัน  อย่างไรก็ตาม เพราะว่า พัฒนาการที่รวดเร็วของอินเตอร์เนท บริษัทที่เทรดฟอร์เร็กซ์ สามารถที่จะให้เราเปิดบัญชีที่ใช้ในการเทรดให้กับรายย่อยอย่างเรา ๆ ในตอนนี้
สิ่งที่คุณควรจะมีในการเทรด คือ คอมพิวเตอร์ซักเครื่อง แล้วก็อินเตอร์เนทความเร็วสูง และที่ขาดไม่ได้เลยก็ คือ ข้อมูลซึ่งมีอยู่ในเว็บไซต์นี้แล้ว
กลุ่มเศรษฐีใหม่ถูกตั้งขึ้นมาเพื่อให้คำแนะนำสำหรับนักเทรดที่ยังไม่รู้จักตลาดฟอร์เร็กเลยหรือนักเทรด มือใหม่ ให้เข้าใจเกี่ยวกับความรู้พื้นฐานในตลาด forex นี้ ในแบบที่สนุกและง่ายต่อการทำความเข้าใจ
ตลาด Spot อะไรคือ?
Spot คือตลาดใดก็ตามที่ทำการซื้อขายในราคานั้นๆ ในปัจจุบันตามเครื่องมือทางการเงินแต่ละประเภท
แล้วค่าเงินไหนที่เทรดอยู่ในตลาดฟอร์เร็กซ์?
ค่าเงินที่เป็นที่นิยมมากที่สุดได้แสดงตามสัญลักษณ์ ตามตารางข้างล่างนี้

สัญลักษณ์  ประเทศ ค่าเงิน ชื่อย่อหรือชื่อเล่นของค่าเงิน USD  สหรัฐฯ ดอลล่าร์  Buck EUR  สหภาพยุโรป  ยูโร Fiber JPY  ญี่ปุ่น เยน Yen GBP  สหราชอาณาจักร ปอนด์ Cable CHF  สวิสเซอร์แลนด์ ฟรังค์ Swissy CAD  แคนาดา ดอลล่าร์ Loonie AUD  ออสเตรเลีย ดอลล่าร์ Aussie NZD นิวซีแลนด์ ดอลล่าร์ Kiwi

สัญลักษณ์ของค่าเงินในตลาดฟอร์เร็กซ์จะต้องเป็นสามตัวอักษรเสมอ ซึ่งพยัญชนะสองตัวแรกหมายถึงชื่อ ของประเทศ และตัวสุดท้ายนั้นบ่งบอกถึงชื่อของค่าเงินของประเทศนั้นๆ

เมื่อไหร่ที่ค่าเงินจะถูกเทรด?
ตลาดฟอร์เร็กซ์ มีเอกลักษณ์ของตัวมันเอง เหมือนกับซูเปอร์มาเก็ต วอลมาร์ทในสหรัฐฯซึ่งเปิดตลอด 24 ชั่วโมง ไม่ว่าจะเป็นที่ไหนในโลกคุณก็สามารถเทรดได้ ทั้งธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ ที่ยังคงเทรด ค่าเงินอยู่ทั่วโลกทั้งวันทั้งคืนและหยุดเฉพาะวันหยุดสุดสัปดาห์ ตลาดค่าเงินหมุนตามดวงอาทิตย์รอบโลก  ดังนั้นคุณสามารถเทรดได้แม้กระทั่งตอนกลางคืน(ถ้าคุณเป็น แดรคคูล่า) หรือว่าตอนเช้า (ถ้าคุณเป็นนกที่ตื่นเช้าหน่อย) แต่จำไว้ว่า นกที่ขยันตื่นเช้าไม่จำเป็นว่าจะมี หนอนกินในตลาดแห่งนี้ คุณอาจจะได้หนอนก็จริงอยู่ แต่ว่านกตัวใหญ่ที่ร้ายกาจกว่าคุณก็อาจจะจ้อง เขมือบคุณอยู่เหมือนกัน

ตัวอย่าง เวลาของตลาดฟอร์เร็กซ์

ตลาดฟอร์เร็ก(OTC) 

ตลาดฟอร์เร็ก เป็นตลาดที่ใหญ่และได้รับความนิยมมากที่สุดในตลาดทุนทั้งหมดด้วยกันในโลกนี้ ซึ่งมีปริมาณการเทรดมากที่สุดไม่ว่าจะมาเป็นเหล่าบัญชีเทรดส่วนตัวหรือองค์กร ซึ่งตลาดนี้ใช้ระบบ OTC ซึ่งเทรดเดอร์แต่ละคนจะตัดสินใจในการเทรดว่าจะเทรดกับใครตามเงื่อนไขของ ความดึงดูดใจที่มีต่อราคา และ ความเป็นที่นิยมของค่าเงิน 

ชาร์ทข้างล่างแสดงการเทรดถึงอัตราส่วนการเทรดของค่าเงินต่างๆ ซึ่งค่าเงิน Dollar เป็นค่าเงินที่มีการเทรดมากที่สุด ถึง 86 % ของตลาด  รองลงมาคือ เงิน EURO 37 % และอันดับสามได้แก่เงินเยน 16.5 % 

ทำไมพวกเขาถึงเทรดค่าเงิน? 

การเทรดฟอร์เร็กมีข้อดีหลายอย่าง ข้างล่างนี้เป็นเหตุผลเล็กๆน้อยๆ ที่ตอบคำถามว่าทำไมคนส่วนใหญ่ ถึงเลือกเทรดฟอร์เร็กซ์กัน 

 ไม่มี commission (ค่านายหน้า) ไม่มีค่าธรรมเนียมในการส่งคำสั่งซื้อ - ขาย ไม่มีค่าธรรมเนียมใน การแลกเปลี่ยนค่าเงิน ไม่มีค่าธรรมเนียมที่เก็บจากภาครัฐ ไม่มีค่าธรรมเนียมที่คิดโดยโบรกเกอร์ ซึ่งโบรกเกอร์เหล่านั้นจะได้ผลตอบแทนจากส่วนต่างของราคา ที่เรียกว่า Bid กับ Ask หรือเรียกอีก อย่างว่า Spread นั่นเอง 

 ไม่มีคนกลาง การเทรด Spot ค่าเงินนั้นจะไม่มีการผ่านคนกลาง ซึ่งทำให้คุณสามารถเทรด โดยตรงกับตลาดตามราคาจริงของค่าเงินนั้นๆ  

 ไม่มีการกำหนด Lot หรือ Size ในตลาดฟิวเจอร์ lot หรือว่า Size ของสัญญาการซื้อขายขึ้นอยู่ กับการแลกเปลี่ยนของตัวเครื่องมือนั้นๆ  เช่น size มาตรฐานของสัญญาฟิวเจอร์เงิน  คือ 5,000 

ออนซ์ ใน ในตลาดฟอร์เร็ก คุณสามารถส่งคำสั่งได้ตามใจคุณ ซึ่งเหตุผลนี้ทำให้เทรดเดอร์สามารถ เข้าเทรดในตลาดได้ด้วยเงินเพียง 250 เหรียญ (แม้ว่าเราจะบอกว่าการเทรดด้วยเงิน 250 เหรียญ เลวร้ายยังไง) 

 ต้นทุนการส่งคำสั่งตำ่   ต้นทุนในการส่งคำสั่ง( Bid/Ask หรือ Spread) ซึ่งน้อยกว่า 0.1 เปอร์เซ็นต์ตามเงื่อนไขของตลาด สำหรับโบรกเกอร์ใหญ่ๆ Spread อาจจะน้อยถึง .07 เปอร์เซ็นต์ เลย ซึ่งทั้งหมดนี้ขึ้นอยู่กับ Leverage ที่คุณใช้  

 ตลาดที่เปิดตลอด 24 ชั่วโมง เราไม่ต้องรอให้มีคนมาสั่นกระดิ่งเปิดตลาด ตลาดเริ่มตั้งแต่วัน อาทิตย์ตอนเย็น จนถึง วันศุกร์ตอนกลางวัน (เวลา สหรัฐฯ บ้านเราเริ่ม ตีสี่ของวันจันทร์ – ตีสี่ของ วันเสาร์) ตลาดฟอร์เร็กซ์นั้นไม่เคยหลับ ซึ่งเหมาะกับคนที่เทรดเป็นงานเสริม เพราะว่าคุณสามารถ เลือกได้ว่าคุณอยากเทรดเมื่อไหร่ ไม่ว่าจะเป็นกลางวัน กลางคืน 

 ไม่มีใครสามารถควบคุมการเคลื่อนไหวของตลาดได้ตลาดเทรดคา่เงินเป็นตลาดที่ใหญ่มาก และมีนักเทรดมากมายหลายระดับอยู่ในตลาดซึ่งไม่มีใคร(แม้แต่ธนาคารกลาง) ที่จะสามารถควบคุมราคาให้เคลื่อนไหวไปตามความต้องการของเขาได้ 

 Leverage (คาน) ในการเทรดฟอร์เร็กซ์ แม้ว่าเราจะฝากเงินเข้าเพียงน้อยนิด แต่เราก็สามารถถือ ครองสัญญาที่มีขนาดใหญ่กว่าเงินในบัญชีของเราได้  Leverage ให้เทรดเดอร์สามารถทำกำไรได้ ในขณะที่มีความเสี่ยงของเงินทุนต่ำตัวอย่าง  โบรกเกอร์หนึ่ง อนุญาตให้เราใช้ leverage 1:200 นั่นหมายถึงว่า ถ้าเรามีเงินมาร์จิ้น 50 ดอลล่าร์ แต่ว่าทำให้เทรดเดอร์ ซื้อหรือขาย สัญญามูลค่า 10,000 เหรียญได้ เช่นเดียวกัน ถ้าเรามีมาร์จิ้นอยู่ 500 เหรียญ เราก็สามารถเทรดสัญญามลูค่า 100,000 เหรียญ ได้เช่นกัน แต่ว่า Leverage ก็เหมือนดาบสองคม ถ้าเราไม่มีการจัดการความ เสี่ยงที่ดี การใช้ Leverage สูง จะทำให้เราขาดทุนหรือกำไรมหาศาลได้เหมือนกัน 

 มีสภาพคล่องสูง.  เพราะวา่ตลาดฟอร์เร็กซ์เป็นตลาดที่มีขนาดใหญ่มาก  ซึ่งทำให้มีสภาพคล่อง สูงเช่นกัน  นั่นหมายถึงว่า ภายใต้สภาวะตลาดปกติเมื่อคุณคลิกเม้าส์ สั่งออร์เดอร์ คุณจะสามารถ ส่งคำสั่งได้ทันที คุณจะไม่ติดขัดในการเทรด ไม่ว่าคุณจะตั้งให้เปิดออร์เดอร์แบบอัตโนมัติเมื่อถึง ราคาที่กำหนด(Limit order) หรือ ให้ปิดออร์เดอร์อตัโนมัติถ้าราคาไม่ได้เป็นไปอย่างที่คุณคิด(Stop loss order) 

 มี บัญชีเทรด Demo, ข่าว , กราฟ และ บทวิเคราะห์บริการให้  โบรคเกอร์ออนไลน์ส่วนใหญ่ จะมีบัญชี demo ให้ใช้ในการฝึกเทรด พร้อมกับบริการข่าว และกราฟ รวมอยู่ในโปรแกรมเทรด โดยไม่มีค่าใช้จ่ายใด ๆ สิ่งเหล่านี้เป็นข้อมูลที่คุณค่าสำหรับนักเทรดที่ “น่าสงสาร” และ นักเทรดที่ ชาญฉลาด ที่อยากจะฝึกปรือฝีมือตัวเองในการเทรดก่อนที่จะเปิดบัญชีเงินจริง และเสี่ยงในเงินจริง ๆ 

 การเทรดบัญชี Mini และ บัญชี Micro  คุณอาจจะคิดว่าการที่จะเป็นนักเทรดค่าเงินขึ้นมา ได้นั้นจะต้องใช้เงินมหาศาล แต่จริงๆ แล้ว ถ้าเรามาเทียบการเทรดค่าเงินกับตลาดหุ้น ออพชั่นหรือ ว่า ฟิวเจอร์ แต่ว่าไม่ใช่อย่างนั้น  โบรกเกอร์ออนไลน์หลายๆที่ มีบริการบัญชี Mini กับ บัญชี Micro  ซึ่งบางโบรคเกอร์อนุญาตให้คุณฝากเงินได้ต่ำสุดเพียง 20 เหรียญ หรือต่ำกว่านั้นก็มี  แต่ ว่าเราไม่ได้หมายถึงว่า คุณควรจะเปิดบัญชีกับพวกเขาโดยใช้เงินให้น้อยที่สุดนะแต่เรากำลัง หมายถึงว่า มันทำให้ฟอร์เร็กซ์เข้าถึงคนได้หลายกลุ่ม หลายสาขาอาชีพ ผู้ซึ่งไม่มีเงินมากในการ เปิดบัญชีครั้งแรก
เราต้องมีเครื่องมืออะไรบ้างในการเริ่มเทรดฟอร์เร็กซ์
คอมพิวเตอร์ซักเครื่องพร้อมกับอินเตอร์เนทความเร็วสูงและข้อมลูทั้งหมดในเว็บของเรา แค่นี้ก็เพียงพอ สำหรับการเริ่มต้นเทรดฟอร์เร็กซ์
จะต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการเทรดฟอร์เร็กซ์
การเทรดฟอร์เร็กซ์ (บัญชีไมโคร) เราอาจจะเปิดบัญชีด้วยเงินซักไม่กี่ร้อยเหรียญ แต่อย่าพึ่งหัวเราะ – บัญชี ไมโครและ บัญชี มินิ ก็ดีสำหรับคุณแล้วในการเริ่มต้นที่จะลองเอาขาจุ่มลงในน้ำ โดยคุณจะไม่จมน้ำสำหรับบัญชีไมโคร เราแนะนำว่าให้เปิดอย่างน้อย ที่ 1,000 เหรียญ และ บัญชี มินิ เราแนะนำให้เปิด 10,000 เหรียญ

2.เราจะทำเงินได้จากฟอร์เร็กซ์ได้อย่างไร

ในตลาดคุณจะซื้อหรือขายค่าเงิน การทำการเทรดในตลาดค่าเงินนั้นง่ายมาก ซึ่ง

วิธีการเทรดก็เหมือนกับตลาดอื่น ๆ (เช่น ตลาดหุ้น) ดังนั้นถ้าคุณมีประสบการใน

การเทรดตลาดอื่นมาก่อน คุณก็คงเข้าใจได้ง่ายขึ้น

วัตถุประสงค์ของการเทรดฟอร์เร็กซ์เพื่อที่จะทำการแลกเปลี่ยนค่าเงินเพราะคาดหวังว่าราคาจะ

เปลี่ยนแปลงไปในทิศทางที่คาดหวัง ดังนั้น ค่าเงินที่คุณซื้อจะมีการเปลี่ยนแปลงมูลค่าเมื่อคุณขาย

ตัวอย่างของการทำกำไรจากค่าเงิน.

สิ่งที่เทรดเดอร์ทำ EUR USD

คุณ Buy EURUSD ที่ราคา 1.18 มูลค่า 10,000 ยูโร +10,000 -11,800*

สองสัปดาห์ต่อมา คุณแลกเงินยูโรกลับมาเป็น

เงินดอลล่าร์  ที่ราคา 1.2500 "

-10,000 +12,500**

คุณได้กำไร $700. 0 +700

*EUR 10,000 x 1.18 = US $11,800

** EUR 10,000 x 1.25 = US $12,500

อัตราแลกเปลี่ยนเป็นค่าอัตราส่วนของค่าเงินหนึ่งต่อค่าเงินหนึ่ง ตัวอย่างเช่น USD/CHF อัตราส่วนจะบอก

ได้ว่า จำนวนเงินดอลล่าร์กี่เหรียญ ถึงจะสามารถซื้อได้ 1 สวิสฟรังค์ หรือ สวิสฟรังค์จำนวนเท่าไหร่ที่คุณ

จะต้องใช้ในการซื้อเงิน 1 ดอลล่าร์

เราจะอ่าน FX Quote ได้อย่างไร?

ค่าเงินนั้นจะเป็นคู่ ๆ เสมอ เช่น GBP/USD หรือ USD/JPY เหตุผลที่ค่าเงินถูกกำหนดเป็นคู่ ๆ เพราะว่าใน

ตลาดการเงินทุก ๆ ที่คุณจะทำการซื้อค่าเงินหนึ่ง ด้วยการขายอีกค่าเงินหนึ่ง ตามตัวอย่างเป็นอัตรา

แลกเปลี่ยนค่าเงินปอนด์อังกฤษ กับเงินดอลล่าร์สหรัฐฯ

GBP/USD = 1.7500

ค่าเงินตัวแรกก่อนเครื่องหมาย / เรียกว่า Base Currency (ในตัวอย่างนี้คือค่าเงินปอนด์) ขณะที่ตัวที่สอง

ทางขวามือเรียกว่า Quote currency (ในตัวอย่างนี้คือค่าเงินดอลล่าร์)

เมื่อคุณซื้ออัตราแลกเปลี่ยนจะบอกคุณว่าคุณต้องจ่ายเท่าไหร่เป็นจำนวนเงิน Quote currency เพื่อที่จะ

ซื้อ 1 หน่วยของ Base Currency ตามตัวอย่างข้างต้น คุณต้องจ่าย 1.7500 ดอลล่าร์  สหรัฐฯเพื่อจะซื้อเงิน

ปอนด์ 1 ปอนด์ 

เมื่อคุณขาย อัตราแลกเปลี่ยจะบอกคุณว่าคุณต้องได้  Quote Currency  กี่หน่วยในการขาย 1 หน่วยของ

base currency ในตัวอย่างข้างต้น คุณจะได้เงิน 1.7500 ดอลล่าร์  เมื่อคุณขายเงินปอนด์ 1 ปอนด์ 

Base currency เป็นเกณฑ์  ในการซื้อขาย ถ้าคุณซื้อ EUR/USD  นี่หมายถึงว่าคุณกำลังซื้อ Base

Currency

คุณจะซื้อคู่เงินนี้ถ้าคุณคิดว่าค่าเงิน base currencyจะแพงขึ้นถ้าเปรียบเทียบกับ quote currency คุณจะ

ขายคู่เงินถ้าคุณคิดว่า ค่าเงิน ที่เป็น base currency จะลงเมื่อเทียบกับ ค่าเงิน ที่เป็น quote currency

Long/Short

อันดับแรก สิ่งที่คุณต้องทำคือคุณต้องตัดสินใจว่าคุณต้องซื้อหรือขาย

ถ้าคุณต้องการซื้อ (ซึ่งหมายความว่าคุณซื้อ base currency  และขาย quote currency) คุณต้องการให้

ค่าเงินที่เป็น base currency มีมูลค่ามากขึ้น คุณ ต้องขายมันที่ราค่าสูงกว่าที่คุณซื้อและสำหรับเทรดเดอร์ 

เราเรียกว่า Long หรือ long position  ซึ่งก็เท่ากับ Buy นั่นเอง

ถ้าคุณต้องการขาย (ซึ่งหมายควาว่าคุณต้องการขาย base currency และซื้อ quote currency) คุณต้อง

ซื้อค่าเงินที่เป็น base currency คืนในราคาที่ต่ำกว่า ซึ่งการทำแบบนี้เรียกว่า การshort position หรือ

Short ก็คือการsell นั่นเอง